Отмывание денег и борьба с этим явлением
Отмывание денег (ОД) — это процесс легализации средств, полученных преступным путем в результате незаконного оборота наркотиков, террористической и иной противоправной деятельности. Преступники пытаются отмывать деньги, маскируя источник и (или) меняя форму средств или перемещая их в место, где они с меньшей вероятностью привлекут внимание.
Борьба с отмыванием денег (БОД) — это финансовый и юридический термин для описания правовых мер контроля, которые требуют от финансовых учреждений и других регулируемых организаций предотвращать и выявлять связанную с ОД деятельность, а также сообщать о ней.
Эффективная программа БОД требует от юрисдикции:
- Предоставление соответствующим регуляторам и полиции полномочия и инструменты для расследования случаев ОД.
- Требование, чтобы финансовые учреждения идентифицировали своих клиентов, осуществляли контроль на основе рисков, вели учет и сообщали о подозрительной деятельности.
- Обеспечение возможности обмениваться информацией с другими юрисдикциями, в зависимости от обстоятельств.
Регулирование
Сотрудники, работающие в индустрии удаленных азартных игр, обязаны составлять отчеты в отношении информации, которая поступает к ним в процессе их деятельности:
- Когда они что-то знают;
- Когда они что-то подозревают;
- Когда у них есть разумные основания знать или подозревать, что человек занимается отмыванием денег, финансированием терроризма или тратит деньги, полученные преступным путем.
Это в совокупности называется достоверными знаниями или обоснованными подозрениями. Властям необходимо, чтобы мы могли продемонстрировать (и доказать), что оценка рисков проводилась и была проведена до вступления в деловые отношения с клиентами и что выполняется комплексная юридическая проверка того, что транзакции клиентов соответствуют уровню сопутствующего риска.
Продавец должен иметь возможность продемонстрировать, что объем постоянного мониторинга соответствует уровню риска и что все записи хранятся нами с обеспечением надлежащего контроля профилей риска. В этом документе мы описали дополнительные меры для мониторинга рисков, а также обосновали необходимость декларирования источника средств клиентами в ситуациях, которые представляют высокий риск и, возможно, указывают на отмывание денег.
Особые правила
Продавец должен обеспечивать соответствие требованиям ко всем аспектам нашего бизнеса и иметь лицензию Curacao Gaming License, позволяющую осуществлять деятельность в сфере азартных игр на международном рынке через линейки услуг.
Преступность, нарушения и политика БОД
Политика борьбы с отмыванием денег (БОД) включает в себя ряд принципов и практических подходов:
- Разработка систем и мер контроля, соответствующих специфике нашего бизнеса и требованиям законодательства.
- Ежегодная оценка рисков, связанных с БОД, и применение адаптивных и экономически обоснованных методов реагирования.
- Ответственность за выполнение политики БОД, которая лежит на всех сотрудниках, включая руководство.
- Регулярная проверка и оценка эффективности принятых мер контроля.
- Ведение документации по транзакциям в соответствии с требованиями для проведения расследований по отмыванию денег и финансированию терроризма.
- Обеспечение обучения сотрудников, занятых в процессах, связанных с БОД.
- Предоставление назначенным сотрудникам необходимых ресурсов и автономии для независимой работы.
Управление рисками
Наша компания применяет стратегии оценки и управления рисками для эффективного противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма:
- Идентификация рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, специфичных для нашей деятельности.
- Разработка и реализация целевых политик и процедур для минимизации и управления этими рисками.
- Постоянный контроль и улучшение эффективности мер контроля.
- Документирование предпринятых действий и обоснование принятых решений.
Мы сосредотачиваем усилия на наиболее значимых аспектах, чтобы обеспечить максимальную защиту. Наша политика управления рисками полностью поддерживается руководством и сотрудниками, а также регулярно пересматривается для соответствия текущим условиям и требованиям.
Подозрительная активность и ее обработка
Определение и реагирование на подозрительную активность важно для обеспечения безопасности транзакций. Мы применяем меры для верификации пользователей, включая:
- Проверка документов, подтверждающих личность.
- Анализ счетов за коммунальные услуги.
- Анализ банковских выписок.
- Прочие методы подтверждения личности.
Особое внимание уделяется игрокам с необычными паттернами депозитов. Мы проводим детальные проверки, если обнаруживаем признаки подозрительной активности.
Отчеты о подозрительной активности
Все сотрудники обязаны сообщать о любых подозрениях в деятельности, связанной с отмыванием денег или финансированием терроризма. Неуполномоченное раскрытие информации или ее утаивание влечет за собой юридические последствия. Подача отчетов о подозрительной активности должна быть выполнена конфиденциально.
Рабочие процедуры
Мы внимательно мониторим транзакции и активность игроков для выявления аномалий. Перед одобрением вывода средств проверяем историю депозитов, убедившись в их законности и соответствии привычному поведению клиента.
Процедура вывода средств
Перед выполнением операции вывода средств мы убеждаемся, что действия клиента соответствуют его обычным ставкам и транзакциям. Возвращение средств осуществляется через тот же платежный метод, который использовался для депозита.
Процесс мониторинга
Мы придерживаемся строгих правил БОД, активно отслеживаем и реагируем на любые подозрения. Недопустимость игнорирования индикаторов подозрительной активности обеспечивает соответствие законодательным требованиям и защищает наш бизнес от потенциальных угроз.
Учет и контроль
В соответствии с нашими обязательствами, мы обеспечиваем ведение и поддержание аудиторского журнала для облегчения финансовых расследований. Наша учетная система включает в себя:
- Документацию и контроль выполнения нормативных требований отведенным персоналом.
- Распределение обязанностей по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма между специализированными сотрудниками.
- Фиксирование случаев, когда сотрудник не принял мер, с указанием причин.
- Регистрация процедур идентификации и верификации клиентов.
- Учет всех важных деловых взаимоотношений и транзакций.
- Записи о программе обучения сотрудников в области БОД/ПФТ.
- Подготовка и передача отчетов о подозрительной активности соответствующим структурам.
- Взаимодействие с правоохранительными и национальными органами по вопросам БОД.
Таким образом, мы гарантируем прозрачность и соответствие наших действий всем требованиям, связанным с предотвращением финансовых преступлений.
Правонарушения и последствия
Мы информируем всех сотрудников о юридических последствиях в случае нарушения следующих законов:
- Непредставление информации о подозрительной деятельности, что нарушает законодательство о преступных доходах и антитеррористическое законодательство.
- Уголовная ответственность для сотрудников, которые не раскрывают подозрительную информацию должным образом или вовремя.
- Законодательные нарушения, связанные с раскрытием факта проведения или возможности проведения расследования по отмыванию денег или терроризму.
- Правонарушения, связанные с подделкой, сокрытием, уничтожением или ненадлежащим обращением с документами, относящимися к расследованию.
Наши сотрудники осведомлены о серьезности этих правонарушений и возможных уголовных последствиях, подчеркивая важность соблюдения законодательства и внутренних правил компании.
Соблюдение норм по предотвращению мошенничества и защите данных
Политика Продавца строго запрещает любые мошеннические действия, при их обнаружении счет клиента подлежит немедленной блокировке. В отношении защиты данных, мы используем сервис Payment IQ для шифрования и хранения всех платежных данных клиентов, обеспечивая, чтобы сотрудники не имели доступ к чувствительной информации. Компания применяет обширные меры безопасности для защиты информации о клиентах, включая системы аутентификации, политику паролей, защиту от вредоносного ПО, меры противодействия вторжениям и эффективное управление сетевой безопасностью.
Внутренний учет и отчетность
Мы придерживаемся принципов «Знай своего клиента», ведения тщательного внутреннего учета и обеспечения соответствия всех операций законодательству. Все данные о транзакциях и действиях клиентов, а также записи о расследованиях и сообщения о подозрительной активности хранятся в течение шести лет после окончания действия счета или завершения расследования.
Знай своего клиента (KYC)
Принимая наши Условия, вы даете согласие на проведение всех необходимых проверок для подтверждения вашей личности и контактной информации, которые могут потребоваться нами или третьими сторонами, включая регуляторные органы. Во время этих проверок может быть ограничен доступ к выводу средств с вашего счета.
Ложная или неполная информация может привести к немедленной блокировке вашего счета и исключению из использования наших услуг. Если не удастся подтвердить ваш совершеннолетний статус, ваш счет будет временно заморожен. Несовершеннолетним пользователям, проводившим транзакции, будет запрещено использование счета, все операции будут отменены, а выигрыши конфискованы.
Пожалуйста, незамедлительно уведомляйте нашу службу поддержки о любых изменениях в ваших личных данных.
