धन शोधन और इस घटना से लड़ाई
धन शोधन (डीएल) अपराधी द्वारा प्राप्त धन को वैध बनाने की प्रक्रिया है, जो अवैध ड्रग ट्रैफिकिंग, आतंकवादी और अन्य अवैध गतिविधियों के परिणामस्वरूप होती है। अपराधी धन को शोधन करने का प्रयास करते हैं, स्रोत को मुखौटा करके और (या) धनराशि के रूप को बदलकर या उन्हें ऐसे स्थान पर ले जाकर जहाँ उनका ध्यान कम संभव हो।
धन शोधन से लड़ाई (एएमएल) वित्तीय और कानूनी शब्दावली है जो उन कानूनी नियंत्रणों का वर्णन करती है जो वित्तीय संस्थानों और अन्य नियमित संगठनों को डीएल से जुड़ी गतिविधियों को रोकने और पहचानने के लिए आवश्यक करती हैं, साथ ही साथ इसकी रिपोर्टिंग भी करती हैं।
एक प्रभावी एएमएल कार्यक्रम के लिए न्याय क्षेत्र की आवश्यकताएँ हैं:
- संबंधित नियामकों और पुलिस को डीएल मामलों की जांच के लिए अधिकार और उपकरण प्रदान करना।
- वित्तीय संस्थानों से यह मांग कि वे अपने ग्राहकों की पहचान करें, जोखिम-आधारित नियंत्रण करें, रिकॉर्ड रखें और संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट करें।
- परिस्थितियों के आधार पर अन्य न्यायालयों के साथ जानकारी साझा करने की संभावना प्रदान करना।
नियमन
दूरस्थ जुआ उद्योग में काम करने वाले कर्मचारियों को अपनी गतिविधियों के दौरान उनके पास आने वाली जानकारी के संबंध में रिपोर्ट तैयार करना अनिवार्य है:
- जब वे कुछ जानते हैं;
- जब वे कुछ संदेह करते हैं;
- जब उनके पास यह जानने या संदेह करने के उचित कारण होते हैं कि कोई व्यक्ति धन शोधन, आतंकवाद वित्तपोषण में लगा हुआ है या अपराध से प्राप्त धन खर्च कर रहा है।
यह समग्र रूप से विश्वसनीय ज्ञान या उचित संदेह कहलाता है। अधिकारियों को यह दिखाने की आवश्यकता है (और साबित करने की) कि जोखिम मूल्यांकन किया गया था और यह ग्राहकों के साथ व्यावसायिक संबंधों में प्रवेश करने से पहले किया गया था और यह कि ग्राहकों के लेनदेन संबंधित जोखिम के स्तर के अनुरूप हैं।
विक्रेता को यह दिखाने में सक्षम होना चाहिए कि निरंतर निगरानी की मात्रा जोखिम के स्तर के अनुरूप है और सभी रिकॉर्ड हमारे द्वारा जोखिम प्रोफाइलों के उचित नियंत्रण के साथ रखे गए हैं। इस दस्तावेज़ में हमने जोखिमों की निगरानी के लिए अतिरिक्त उपायों का वर्णन किया है, साथ ही उन परिस्थितियों में ग्राहकों द्वारा धन के स्रोत की घोषणा की आवश्यकता को भी सही ठहराया है जो उच्च जोखिम प्रस्तुत करते हैं और संभवतः धन शोधन का संकेत देते हैं।
विशेष नियम
विक्रेता को हमारे व्यवसाय के सभी पहलुओं के लिए आवश्यकताओं का पालन सुनिश्चित करना चाहिए और Curacao Gaming License लाइसेंस होना चाहिए, जो अंतरराष्ट्रीय बाजार में जुआ गतिविधियों को अंजाम देने की अनुमति देता है।
अपराध, उल्लंघन और एएमएल नीति
धन शोधन निवारण (एएमएल) नीति में कई सिद्धांतों और व्यावहारिक दृष्टिकोणों को शामिल किया गया है:
- हमारे व्यवसाय की विशेषताओं और कानूनी आवश्यकताओं के अनुरूप नियंत्रण प्रणालियों और उपायों का विकास।
- एएमएल से संबंधित जोखिमों का वार्षिक मूल्यांकन और अनुकूलित तथा आर्थिक रूप से उचित प्रतिक्रिया विधियों का अनुप्रयोग।
- एएमएल नीति के कार्यान्वयन की जिम्मेदारी, जो सभी कर्मचारियों पर है, जिसमें प्रबंधन भी शामिल है।
- अपनाए गए नियंत्रण उपायों की प्रभावशीलता की नियमित जांच और मूल्यांकन।
- धन शोधन और आतंकवाद वित्तपोषण की जांच के लिए आवश्यक दस्तावेज़ीकरण का रखरखाव।
- एएमएल से संबंधित प्रक्रियाओं में लगे कर्मचारियों के प्रशिक्षण की व्यवस्था।
- नियुक्त कर्मचारियों को आवश्यक संसाधनों और स्वायत्तता प्रदान करना, ताकि वे स्वतंत्र रूप से काम कर सकें।
जोखिम प्रबंधन
हमारी कंपनी धन शोधन और आतंकवाद वित्तपोषण के खिलाफ प्रभावी ढंग से लड़ने के लिए जोखिम मूल्यांकन और प्रबंधन रणनीतियों को लागू करती है:
- हमारे व्यवसाय के लिए विशिष्ट धन शोधन और आतंकवाद वित्तपोषण से संबंधित जोखिमों की पहचान।
- इन जोखिमों को कम करने और प्रबंधित करने के लिए लक्षित नीतियों और प्रक्रियाओं का विकास और कार्यान्वयन।
- नियंत्रण उपायों की प्रभावशीलता की निरंतर निगरानी और सुधार।
- किए गए कार्यों और लिए गए निर्णयों का दस्तावेजीकरण और औचित्य साबित करना।
हम सबसे महत्वपूर्ण पहलुओं पर ध्यान केंद्रित करते हैं, ताकि अधिकतम सुरक्षा सुनिश्चित की जा सके। हमारी जोखिम प्रबंधन नीति पूरी तरह से प्रबंधन और कर्मचारियों द्वारा समर्थित है, और वर्तमान स्थितियों और आवश्यकताओं के अनुरूप बनाए रखने के लिए नियमित रूप से समीक्षा की जाती है।
जोखिम प्रबंधन
हमारी कंपनी धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण का प्रभावी ढंग से मुकाबला करने के लिए जोखिम मूल्यांकन और प्रबंधन रणनीतियों को लागू करती है:
- हमारी गतिविधियों के लिए विशिष्ट धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण से संबंधित जोखिमों की पहचान।
- इन जोखिमों को कम करने और प्रबंधित करने के लिए लक्षित नीतियों और प्रक्रियाओं का विकास और कार्यान्वयन।
- नियंत्रण उपायों की प्रभावशीलता की निरंतर निगरानी और सुधार।
- की गई कार्रवाइयों और लिए गए निर्णयों का दस्तावेजीकरण।
हम अधिकतम सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए सबसे महत्वपूर्ण पहलुओं पर ध्यान केंद्रित करते हैं। हमारी जोखिम प्रबंधन नीति का पूर्ण समर्थन प्रबंधन और कर्मचारियों द्वारा किया जाता है, और यह नियमित रूप से वर्तमान परिस्थितियों और आवश्यकताओं के अनुरूप समीक्षा की जाती है।
कार्य प्रक्रियाएं
हम लेन-देन और खिलाड़ियों की गतिविधियों की बारीकी से निगरानी करते हैं ताकि असामान्यताओं का पता लगाया जा सके। धनराशि की निकासी को मंजूरी देने से पहले, हम जमा की गई राशि के इतिहास की जांच करते हैं, यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे कानूनी हैं और ग्राहक के सामान्य व्यवहार से मेल खाते हैं।
धनराशि निकासी की प्रक्रिया
धनराशि निकालने की कार्रवाई करने से पहले, हम यह सुनिश्चित करते हैं कि ग्राहक की क्रियाएं उसके सामान्य दांव और लेन-देन से मेल खाती हैं। धन की वापसी उसी भुगतान विधि के माध्यम से की जाती है जिसका उपयोग जमा के लिए किया गया था।
निगरानी प्रक्रिया
हम एएमएल नियमों का कड़ाई से पालन करते हैं, सक्रिय रूप से निगरानी करते हैं और किसी भी संदेह के मामले में प्रतिक्रिया देते हैं। संदिग्ध गतिविधियों के संकेतों की उपेक्षा करने की अनुमति नहीं है, जिससे कानूनी आवश्यकताओं का पालन सुनिश्चित होता है और हमारे व्यवसाय को संभावित खतरों से बचाया जाता है।
लेखा और नियंत्रण
हमारी जिम्मेदारियों के अनुसार, हम वित्तीय जांच को सुविधाजनक बनाने के लिए एक ऑडिट लॉग का रखरखाव और समर्थन सुनिश्चित करते हैं। हमारा लेखा प्रणाली में शामिल है:
- निर्धारित कर्मचारियों द्वारा नियामक आवश्यकताओं के निष्पादन का दस्तावेजीकरण और नियंत्रण।
- धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के लिए विशेषज्ञ कर्मचारियों के बीच जिम्मेदारियों का वितरण।
- उन मामलों का रिकॉर्ड जब कर्मचारी ने कोई कदम नहीं उठाया, कारणों के साथ।
- ग्राहकों की पहचान और सत्यापन प्रक्रियाओं का रजिस्ट्रेशन।
- सभी महत्वपूर्ण व्यावसायिक संबंधों और लेन-देन का रिकॉर्ड।
- एएमएल/सीएफटी के क्षेत्र में कर्मचारी प्रशिक्षण कार्यक्रम के बारे में रिकॉर्ड।
- संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट तैयार करना और संबंधित संरचनाओं को सौंपना।
- एएमएल मामलों पर प्रवर्तन और राष्ट्रीय निकायों के साथ सहयोग।
इस प्रकार, हम वित्तीय अपराधों की रोकथाम से संबंधित सभी आवश्यकताओं के अनुरूप हमारी कार्रवाइयों की पारदर्शिता और अनुपालन सुनिश्चित करते हैं।
उल्लंघन और परिणाम
हम सभी कर्मचारियों को निम्नलिखित कानूनों का उल्लंघन करने पर कानूनी परिणामों के बारे में सूचित करते हैं:
- संदिग्ध गतिविधियों की जानकारी न देना, जो अपराधिक आय और आतंकवाद विरोधी कानूनों का उल्लंघन है।
- जो कर्मचारी संदिग्ध जानकारी का उचित रूप से या समय पर खुलासा नहीं करते हैं, उनके लिए आपराधिक जवाबदेही।
- धन शोधन या आतंकवाद से संबंधित जांच के संचालन या संभावित संचालन की खुलासी से संबंधित कानूनी उल्लंघन।
- जांच से संबंधित दस्तावेज़ों की जालसाजी, छिपाने, नष्ट करने या अनुचित व्यवहार से संबंधित उल्लंघन।
हमारे कर्मचारी इन उल्लंघनों की गंभीरता और संभावित आपराधिक परिणामों के बारे में जागरूक हैं, जिससे कानूनों और कंपनी के आंतरिक नियमों के पालन का महत्व बढ़ जाता है।
धोखाधड़ी की रोकथाम और डेटा संरक्षण के मानकों का पालन
विक्रेता की नीति किसी भी धोखाधड़ी की क्रियाओं को सख्ती से मना करती है, और उनके पता चलने पर ग्राहक के खाते को तुरंत ब्लॉक किया जाता है। डेटा संरक्षण के संबंध में, हम Payment IQ सेवा का उपयोग करके सभी ग्राहक भुगतान डेटा को एन्क्रिप्ट और स्टोर करते हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि कर्मचारी संवेदनशील जानकारी तक पहुँच नहीं रखते। कंपनी ग्राहकों की जानकारी की सुरक्षा के लिए व्यापक सुरक्षा उपाय लागू करती है, जिसमें प्रमाणीकरण सिस्टम, पासवर्ड नीति, मैलवेयर से सुरक्षा, घुसपैठ विरोधी उपाय, और प्रभावी नेटवर्क सुरक्षा प्रबंधन शामिल हैं।
आंतरिक लेखा और रिपोर्टिंग
हम “अपने ग्राहक को जानें” (KYC) सिद्धांतों का पालन करते हैं, सटीक आंतरिक लेखा रखते हैं, और सुनिश्चित करते हैं कि सभी ऑपरेशन कानून के अनुरूप हों। ग्राहकों के लेन-देन और क्रियाओं के साथ-साथ जांच और संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट के बारे में सभी डेटा खाते की गतिविधि समाप्त होने या जांच पूरी होने के छह साल बाद तक संग्रहित किया जाता है।
अपने ग्राहक को जानो (KYC)
हमारी शर्तों को स्वीकार करके, आप अपनी पहचान और संपर्क जानकारी की पुष्टि के लिए आवश्यक सभी जांचों को करने की सहमति देते हैं, जो हमें या तीसरे पक्षों द्वारा, नियामक प्राधिकरणों सहित, की जा सकती है। इन जांचों के दौरान आपके खाते से धनराशि निकालने की क्षमता पर प्रतिबंध हो सकता है।
गलत या अधूरी जानकारी आपके खाते को तत्काल ब्लॉक करने और हमारी सेवाओं का उपयोग करने से आपकी विदाई का कारण बन सकती है। यदि आपकी वयस्कता की स्थिति की पुष्टि नहीं की जा सकती है, तो आपका खाता अस्थायी रूप से फ्रीज कर दिया जाएगा। नाबालिग उपयोगकर्ताओं द्वारा लेन-देन करने पर, खाते का उपयोग करने पर प्रतिबंध लगाया जाएगा, सभी ऑपरेशन रद्द कर दिए जाएंगे, और जीत जब्त कर ली जाएगी।
कृपया अपने व्यक्तिगत डेटा में किसी भी परिवर्तन के बारे में हमारी सहायता सेवा को तुरंत सूचित करें।
