Pul yuyulması və bu hadisə ilə mübarizə
Pul yuyulması (PY) — bu cinayət yolu ilə əldə edilmiş vəsaitlərin qanuni yollarla leqallaşdırılması prosesidir, narkotik maddələrin qanunsuz dövriyyəsi, terrorçuluq və digər qanunsuz fəaliyyətlər nəticəsində əldə edilmişdir. Cinayətkarlar pulları yuyaraq mənbəyi və (və ya) vəsaitlərin formasını dəyişdirərək və ya onları diqqət çəkmə ehtimalı daha az olan yerdə yerləşdirərək gizlətməyə çalışırlar.
Pul yuyulmasına qarşı mübarizə (PYQM) — maliyyə müəssisələrindən və digər tənzimlənən təşkilatlardan PY ilə əlaqəli fəaliyyətin qarşısını almaq və aşkar etmək, həmçinin bu barədə məlumat verməyi tələb edən hüquqi tədbirlərin nəzərdən keçirilməsi üçün maliyyə və hüquqi terminlərin təsviri.
Effektiv PYQM proqramı yurisdiksiyadan tələb edir:
- Müvafiq qaydalara və polisə PY hallarını araşdırmaq üçün səlahiyyət və vasitələrin verilməsi.
- Maliyyə müəssisələrinin müştərilərini tanıması, riskə əsaslanan nəzarətin həyata keçirilməsi, hesabat aparılması və şübhəli fəaliyyət barədə məlumat verilməsi tələbi.
- Hallara uyğun olaraq digər yurisdiksiyalarla məlumat mübadiləsinin təmin edilməsi.
Tənzimləmə
Uzaqdan oyun sənayesində çalışan işçilər öz fəaliyyətləri nəticəsində onlara daxil olan məlumatlar barədə hesabatlar tərtib etməlidirlər:
- Onlar bir şey bildikdə;
- Onlar bir şeydən şübhələndikdə;
- Onlar bir insanın pul yuyulması, terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə məşğul olduğunu və ya cinayət yolu ilə əldə edilmiş pulları xərclədiyini bilmək və ya şübhələnmək üçün əsaslı səbəbləri olduqda.
Bu, etibarlı biliklər və ya məntiqli şübhələr adlanır. Hakimiyyətlər bizdən tələb edir ki, müştərilərlə iş münasibətlərinə başlamazdan əvvəl və müştərilərin əməliyyatlarının risk səviyyəsinə uyğun olduğunu təsdiqləyən kompleks hüquqi yoxlama aparılması risk dəyərləndirməsinin aparıldığını və aparıldığını sübut edə bilərik.
Satıcı, daimi monitorinqin risk səviyyəsinə uyğun olduğunu və bütün qeydlərin risk profillərinin uyğun nəzarəti ilə saxlandığını göstərə bilən imkanlara malik olmalıdır. Bu sənəddə biz risklərin monitorinqi üçün əlavə tədbirləri təsvir etmişik və müştərilərin maliyyə mənbələrini bəyan etmələrinin zəruriliyini əsaslandırmışıq, bu da yüksək risk təqdim edən vəziyyətlərdə pul yuyulması göstəricisi ola bilər.
Xüsusi qaydalar
Satıcı, biznesimizin bütün aspektlərinə uyğunluğu təmin etməli və beynəlxalq bazarlarda qumar oyunları sahəsində fəaliyyət göstərməyə imkan verən Curacao Gaming License lisenziyasına malik olmalıdır.
Cinayətkarlıq, pozuntular və BOD siyasəti
Pul yuyulmasına qarşı mübarizə (BOD) siyasəti bir sıra prinsipləri və praktiki yanaşmaları əhatə edir:
- Biznesimizin xüsusiyyətlərinə və qanunvericiliyin tələblərinə uyğun idarəetmə sistemləri və tədbirlərinin hazırlanması.
- BOD ilə əlaqəli risklərin illik qiymətləndirilməsi və uyğun və iqtisadi yanaşmaların tətbiqi.
- Bütün işçilər, o cümlədən idarə heyəti tərəfindən BOD siyasətinin icrasına məsuliyyət.
- Qəbul edilmiş nəzarət tədbirlərinin effektivliyinin mütəmadi yoxlanılması və qiymətləndirilməsi.
- Qanunsuz pul vəsaitlərinin yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə bağlı araşdırmaları aparmaq üçün lazımi sənədlərin saxlanılması.
- BOD ilə əlaqəli proseslərdə iştirak edən işçilərin təlimi.
- Müəyyən edilmiş işçilərə müstəqil işləmək üçün lazımi resursların və müstəqilliyin verilməsi.
Risklərin idarə edilməsi
Bizim şirkətimiz pul yuyulmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı effektiv mübarizə üçün risk qiymətləndirməsi və idarəetmə strategiyalarını tətbiq edir:
- Biznesimizə xas olan pul yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə əlaqədar risklərin müəyyən edilməsi.
- Bu riskləri minimuma endirmək və idarə etmək üçün hədəfli siyasətlərin və prosedurlərin hazırlanması və tətbiqi.
- Nəzarət tədbirlərinin daimi monitorinqi və təkmilləşdirilməsi.
- Görülən tədbirlərin və qəbul edilmiş qərarların sənədləşdirilməsi.
Biz ən vacib aspektlərə diqqəti cəmləşdirərək ən yüksək müdafiəni təmin etməyə çalışırıq. Bizim risklərin idarə edilməsi siyasətimiz rəhbərlik və işçilər tərəfindən tamamilə dəstəklənir və cari şərtlərə və tələblərə uyğun olaraq mütəmadi olaraq yenidən nəzərdən keçirilir.
Şübhəli fəaliyyət və onun emalı
Şübhəli fəaliyyətin müəyyənləşdirilməsi və ona reaksiya verilməsi əməliyyatların təhlükəsizliyinin təmin edilməsi üçün vacibdir. İstifadəçilərin yoxlanılması üçün tədbirlər tətbiq edirik, o cümlədən:
- Şəxsiyyəti təsdiqləyən sənədlərin yoxlanılması.
- Kommunal xidmətlər haqqında hesabların təhlili.
- Bank hesabatlarının təhlili.
- Şəxsiyyətin digər təsdiq üsulları.
Xüsusilə, adi olmayan depozit nümunələri olan oyunçulara diqqət yetirilir. Şübhəli fəaliyyətin əlamətlərini aşkar etdikdə dəqiq yoxlamalar aparırıq.
Şübhəli fəaliyyət haqqında hesabatlar
Bütün əməkdaşlar pul yuyulması və ya terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə əlaqəli hər hansı şübhəli fəaliyyət barədə məlumat verməlidir. Məlumatın qeyri-rəsmi açıqlanması və ya onun gizlədilməsi qanuni nəticələrə səbəb olur. Şübhəli fəaliyyət haqqında hesabatların təqdim edilməsi məxfi şəkildə həyata keçirilməlidir.
İş prosedurləri
Oyunçuların tranzaksiya və fəaliyyətlərini diqqətlə izləyirik, anomaliyaları aşkarlamaq üçün. Çıxarılma təsdiqindən əvvəl depozit tarixçəsini yoxlayırıq, onların qanuniliyinə və müştərinin adi davranışlarına uyğunluğunu təmin edirik.
Vəsaitlərin çıxarılması proseduru
Müştərinin əməliyyatları adi bahis və tranzaksiyalarına uyğun olduğundan əmin olmadan əvvəl vəsait çıxarılma əməliyyatını yerinə yetiririk. Vəsaitlərin qaytarılması depozit üçün istifadə edilmiş eyni ödəniş üsulu ilə həyata keçirilir.
Monitorinq prosesi
BOD qaydalarına sərt riayət edir, hər hansı şübhəli fəaliyyətləri aktiv izləyir və onlara reaksiya veririk. Şübhəli fəaliyyət göstəricilərinin gözardı edilməməsi qanuni tələblərə uyğunluğu təmin edir və biznesimizi potensial təhdidlərdən qoruyur.
Hesabat və nəzarət
Öhdəliklərimizə uyğun olaraq, maliyyə araşdırmalarında kömək etmək üçün audit jurnalının aparılmasını və saxlanılmasını təmin edirik. Bizim hesabat sistemimiz aşağıdakıları əhatə edir:
- Müvafiq qanuni tələblərin icrasının idarə edilməsi və nəzarəti üzrə məsul şəxsin sənədləşdirilməsi və nəzarəti.
- Pul yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə üzrə mütəxəssislər arasında vəzifələrin bölüşdürülməsi.
- Əməkdaşın müəyyən tədbirlər görmədiyi halların qeyd edilməsi, səbəblərin göstərilməsi ilə.
- Müştərilərin identifikasiya və təsdiq prosedurlarının qeydiyyatı.
- Bütün əhəmiyyətli iş münasibətləri və tranzaksiyaların qeydiyyatı.
- İşçilərin BOD/PFT sahəsində təlim proqramlarının qeydiyyatı.
- Şübhəli fəaliyyət barədə hesabatların müvafiq strukturlara təqdim edilməsi.
- BOD məsələləri üzrə hüquq-mühafizə və milli orqanlarla əlaqə.
Bu şəkildə, bizim fəaliyyətlərimizin şəffaflığını və maliyyə cinayətlərinin qarşısının alınması ilə əlaqədar bütün tələblərə uyğunluğunu təmin edirik.
Qanun pozuntuları və nəticələri
Biz bütün işçiləri aşağıdakı qanunların pozulması halında hüquqi nəticələr barədə məlumatlandırırıq:
- Şübhəli fəaliyyət barədə məlumatın təqdim edilməməsi, bu da cinayət gəlirləri və antiterror qanunvericiliyinin pozulmasıdır.
- Şübhəli məlumatları düzgün və ya vaxtında açıqlamayan işçilər üçün cinayət məsuliyyəti.
- Pul yuyulması və ya terrorizmlə bağlı aparılan və ya mümkün aparıla biləcək araşdırma faktının açıqlanması ilə əlaqədar qanun pozuntuları.
- Araşdırma ilə əlaqəli sənədlərin saxtalaşdırılması, gizlədilməsi, məhv edilməsi və ya qeyri-münasib istifadəsi ilə bağlı hüquq pozuntuları.
Bizim işçilərimiz bu hüquq pozuntularının ciddiliyi və mümkün cinayət nəticələri barədə məlumatlıdırlar, bu da şirkətin daxili qaydalarına və qanunvericiliyə riayət etməyin əhəmiyyətini vurğulayır.
Aldatma və məlumatların qorunması qaydalarına riayət
Satıcı Siyasəti hər hansı aldatma əməllərinin qətiyyən qadağan edildiyini nəzərdə tutur, onların aşkarlanması halında müştəri hesabı dərhal bloklanır. Məlumatların qorunması ilə bağlı, biz Payment IQ xidmətindən istifadə edərək bütün müştəri ödəniş məlumatlarını şifrələyirik və saxlayırıq, əməkdaşların həssas məlumatlara girişini qadağan edirik. Şirkət müştəri məlumatlarının qorunması üçün ətraflı təhlükəsizlik tədbirləri tətbiq edir, daxilində autentifikasiya sistemləri, şifrə siyasəti, zərərli proqramlara qarşı müdafiə, nüfuz etmə əleyhinə tədbirlər və effektiv şəbəkə təhlükəsizliyi idarəetmə daxildir.
Daxili hesabat və məruzəçilik
Biz “Müştərini Tanı”, dəqiq daxili hesabat və bütün əməliyyatların qanunvericiliyə uyğunluğunun təmin edilməsi prinsiplərinə əməl edirik. Müştərilərin bütün məlumatları və əməliyyatları, həmçinin araşdırmalar və şübhəli fəaliyyət barədə məlumatlar hesabın fəaliyyətinin sona çatmasından və ya araşdırmanın başa çatmasından altı il sonra saxlanılır.
Müştərini Tanı (KYC)
Bizim Şərtlərimizi qəbul edərək, sizin şəxsiyyətinizi və əlaqə məlumatlarınızı təsdiqləmək üçün bizim və ya üçüncü tərəflər tərəfindən, o cümlədən nəzarət orqanları tərəfindən tələb oluna biləcək bütün yoxlamaların aparılmasına razılıq verirsiniz. Bu yoxlamalar zamanı hesabınızdan vəsaitin çıxarılmasına məhdudiyyət qoyula bilər.
Yanlış və ya tamamlanmamış məlumatlar hesabınızın dərhal bloklanmasına və xidmətlərimizdən istifadə etməkdən kənarlaşdırılmasına səbəb ola bilər. Yaşınızın təsdiqlənməməsi halında hesabınız müvəqqəti dondurulacaq. Qanuni yaş həddindən aşağı müştərilərin əməliyyatları zamanı hesab istifadəsi qadağan ediləcək, bütün əməliyyatlar ləğv ediləcək və qazanclar müsadirə ediləcək.
Zəhmət olmasa, şəxsi məlumatlarınızda hər hansı dəyişiklik olduqda dərhal dəstək xidmətimizə müraciət edin.
