Pul yuyulması və bu hadisə ilə mübarizə
Pul yuyulması (PY) — bu cinayət yolu ilə əldə edilmiş vəsaitlərin qanuni yollarla leqallaşdırılması prosesidir, narkotik maddələrin qanunsuz dövriyyəsi, terrorçuluq və digər qanunsuz fəaliyyətlər nəticəsində əldə edilmişdir. Cinayətkarlar pulları yuyaraq mənbəyi və (və ya) vəsaitlərin formasını dəyişdirərək və ya onları diqqət çəkmə ehtimalı daha az olan yerdə yerləşdirərək gizlətməyə çalışırlar.
Pul yuyulmasına qarşı mübarizə (PYQM) — maliyyə müəssisələrindən və digər tənzimlənən təşkilatlardan PY ilə əlaqəli fəaliyyətin qarşısını almaq və aşkar etmək, həmçinin bu barədə məlumat verməyi tələb edən hüquqi tədbirlərin nəzərdən keçirilməsi üçün maliyyə və hüquqi terminlərin təsviri.
Effektiv PYQM proqramı yurisdiksiyadan tələb edir:
- Müvafiq qaydalara və polisə PY hallarını araşdırmaq üçün səlahiyyət və vasitələrin verilməsi.
- Maliyyə müəssisələrinin müştərilərini tanıması, riskə əsaslanan nəzarətin həyata keçirilməsi, hesabat aparılması və şübhəli fəaliyyət barədə məlumat verilməsi tələbi.
- Hallara uyğun olaraq digər yurisdiksiyalarla məlumat mübadiləsinin təmin edilməsi.
Tənzimləmə
Uzaqdan oyun sənayesində çalışan işçilər öz fəaliyyətləri nəticəsində onlara daxil olan məlumatlar barədə hesabatlar tərtib etməlidirlər:
- Onlar bir şey bildikdə;
- Onlar bir şeydən şübhələndikdə;
- Onlar bir insanın pul yuyulması, terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə məşğul olduğunu və ya cinayət yolu ilə əldə edilmiş pulları xərclədiyini bilmək və ya şübhələnmək üçün əsaslı səbəbləri olduqda.
Bu, etibarlı biliklər və ya məntiqli şübhələr adlanır. Hakimiyyətlər tələb edir ki, müştərilərlə iş münasibətlərinə başlamazdan əvvəl və müştərilərin əməliyyatlarının risk səviyyəsinə uyğun olduğunu təsdiqləyən kompleks hüquqi yoxlama aparılması risk dəyərləndirməsinin aparıldığını və aparıldığını sübut edə bilsin.
Satıcı, daimi monitorinqin risk səviyyəsinə uyğun olduğunu və bütün qeydlərin risk profillərinin uyğun nəzarəti ilə saxlandığını göstərə bilən imkanlara malik olmalıdır. Bu sənəddə risklərin monitorinqi üçün əlavə tədbirlər təsvir edilmişdir və müştərilərin maliyyə mənbələrini bəyan etmələrinin zəruriliyi əsaslandırılmışdır, bu da yüksək risk təqdim edən vəziyyətlərdə pul yuyulması göstəricisi ola bilər.
Xüsusi qaydalar
Satıcı, biznesin bütün aspektlərinə uyğunluğu təmin etməli və beynəlxalq bazarlarda qumar oyunları sahəsində fəaliyyət göstərməyə imkan verən Curacao Gaming License lisenziyasına malik olmalıdır.
Cinayətkarlıq, pozuntular və BOD siyasəti
Pul yuyulmasına qarşı mübarizə (BOD) siyasəti bir sıra prinsipləri və praktiki yanaşmaları əhatə edir:
- Biznesin xüsusiyyətlərinə və qanunvericiliyin tələblərinə uyğun idarəetmə sistemləri və tədbirləri hazırlanmalıdır.
- BOD ilə əlaqəli risklər illik qiymətləndirilməli və uyğun və iqtisadi yanaşmalar tətbiq edilməlidir.
- Bütün işçilər, o cümlədən idarə heyəti tərəfindən BOD siyasətinin icrasına məsuliyyət daşıyır.
- Qəbul edilmiş nəzarət tədbirlərinin mütəmadi yoxlanılması və qiymətləndirilməsi lazımdır.
- Qanunsuz pul vəsaitlərinin yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə bağlı araşdırmalar üçün lazımi sənədlər saxlanılmalıdır.
- BOD ilə əlaqəli proseslərdə iştirak edən işçilər təlimdən keçirilməlidir.
- Müəyyən edilmiş işçilərə müstəqil işləmək üçün resurslar və müstəqillik təmin edilməlidir.
Risklərin idarə edilməsi
Şirkət risk qiymətləndirməsi və idarəetmə strategiyalarını tətbiq edir:
- Biznesə xas olan pul yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə əlaqəli risklər müəyyən edilməlidir.
- Bu riskləri minimuma endirmək üçün hədəfli siyasət və prosedurlar hazırlanmalıdır.
- Nəzarət tədbirləri daimi monitorinqdən keçirilməlidir.
- Görülən tədbirlər və qəbul edilmiş qərarlar sənədləşdirilməlidir.
Ən vacib aspektlərə diqqət yetirilir və risklərin idarə olunması siyasəti rəhbərlik tərəfindən dəstəklənir.
Şübhəli fəaliyyətin müəyyənləşdirilməsi
Şübhəli fəaliyyətin müəyyənləşdirilməsi və onun emalı əməliyyatların təhlükəsizliyini təmin etmək üçün vacibdir. İstifadəçilərin yoxlanması üçün tədbirlər tətbiq edilir:
- Şəxsiyyəti təsdiqləyən sənədlərin yoxlanılması.
- Kommunal xidmətlər haqqında hesabların təhlili.
- Bank hesabatlarının təhlili.
- Şəxsiyyətin digər təsdiq üsulları.
Adi olmayan depozit nümunələri olan oyunçulara xüsusi diqqət yetirilir və şübhəli fəaliyyətin əlamətləri aşkarlanarsa, dəqiq yoxlamalar aparılır.
Şübhəli fəaliyyət haqqında hesabatlar
Hər bir əməkdaşın şübhəli fəaliyyət barədə məlumat verməsi tələb olunur. Məlumatın açıqlanması və ya gizlədilməsi qanuni nəticələrə səbəb olur. Şübhəli fəaliyyət haqqında hesabatlar məxfi şəkildə təqdim edilməlidir.
İş prosedurları
Oyunçuların fəaliyyətlərini izləyərək anomaliyaları müəyyən edirik. Çıxarılma əməliyyatı yerinə yetirilməzdən əvvəl depozitlərin qanuniliyini yoxlayırıq.
Vəsaitlərin çıxarılması proseduru
Müştərinin əməliyyatlarının adi davranışlarına uyğun olduğunu təsdiq etmədən vəsait çıxarılmır. Vəsaitlərin qaytarılması yalnız depozit üçün istifadə edilmiş ödəniş metodu ilə həyata keçirilir.
Monitorinq prosesi
Şübhəli fəaliyyətləri izləyirik və hər hansı şübhəni araşdırırıq. Göstəricilər gözardı edilmir və tələblərə uyğun əməliyyatlar həyata keçirilir.
Hesabat və nəzarət
Biz bütün əməliyyatları və sənədləri mütəmadi olaraq yoxlayır və qanuni tələblərə uyğun olaraq saxlayırıq.
