Lavado de dinero y lucha contra este fenómeno
El lavado de dinero (LD) es el proceso de legalización de fondos obtenidos de manera delictiva, como resultado del tráfico ilícito de drogas, actividades terroristas y otros actos ilegales. Los criminales intentan lavar dinero disfrazando el origen y/o cambiando la forma de los fondos o trasladándolos a lugares donde es menos probable que atraigan la atención.
La lucha contra el lavado de dinero (LCD) es un término financiero y legal que describe las medidas de control legales que requieren que las instituciones financieras y otras organizaciones reguladas prevengan y detecten actividades relacionadas con el LD y lo informen.
Un programa efectivo contra el LCD requiere que la jurisdicción:
- Proporcione a los reguladores y la policía la autoridad y las herramientas para investigar los casos de LD.
- Exija que las instituciones financieras identifiquen a sus clientes, realicen controles basados en el riesgo, lleven registros e informen sobre actividades sospechosas.
- Asegure la posibilidad de intercambiar información con otras jurisdicciones, dependiendo de las circunstancias.
Regulación
Los empleados que trabajan en la industria de juegos de azar remotos están obligados a reportar acerca de la información que reciben en el curso de su trabajo:
- Cuando saben algo;
- Cuando sospechan algo;
- Cuando tienen motivos razonables para saber o sospechar que una persona está involucrada en lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o está gastando dinero obtenido de manera delictiva.
Esto se conoce colectivamente como conocimiento auténtico o sospechas fundadas. Las autoridades necesitan que podamos demostrar (y justificar) que la evaluación de riesgos se llevó a cabo y se realizó antes de establecer relaciones comerciales con los clientes y que se lleva a cabo una revisión legal completa de que las transacciones de los clientes corresponden al nivel de riesgo asociado.
El vendedor debe poder demostrar que el volumen de monitoreo constante corresponde al nivel de riesgo y que todos los registros se mantienen con nosotros asegurando el control adecuado de los perfiles de riesgo. En este documento, hemos descrito medidas adicionales para monitorear los riesgos, así como justificado la necesidad de declarar el origen de los fondos de los clientes en situaciones que representan un alto riesgo y que posiblemente indican lavado de dinero.
Normas Especiales
El vendedor debe asegurar el cumplimiento de los requisitos en todos los aspectos de nuestro negocio y poseer una licencia de Curacao Gaming License, que permite realizar actividades en el ámbito de los juegos de azar en el mercado internacional a través de diferentes servicios.
Criminalidad, Violaciones y Política de Lucha Contra el Lavado de Dinero (LCD)
La política de lucha contra el lavado de dinero (LCD) incluye una serie de principios y enfoques prácticos:
- Desarrollo de sistemas y medidas de control que se ajusten a la especificidad de nuestro negocio y a los requerimientos legislativos.
- Evaluación anual de riesgos relacionados con la LCD y la aplicación de métodos de respuesta adaptables y económicamente justificados.
- La responsabilidad de implementar la política de LCD recae en todos los empleados, incluyendo la dirección.
- Revisión y evaluación regular de la efectividad de las medidas de control adoptadas.
- Mantenimiento de la documentación sobre transacciones de acuerdo con los requisitos para llevar a cabo investigaciones sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
- Proporcionar capacitación a los empleados involucrados en procesos relacionados con la LCD.
- Brindar a los empleados asignados los recursos necesarios y la autonomía para trabajar de manera independiente.
Gestión de Riesgos
Nuestra empresa implementa estrategias de evaluación y gestión de riesgos para combatir efectivamente el lavado de dinero y la financiación del terrorismo:
- Identificación de riesgos asociados con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, específicos para nuestra actividad.
- Desarrollo e implementación de políticas y procedimientos específicos para minimizar y gestionar estos riesgos.
- Monitoreo constante y mejora de la eficacia de las medidas de control.
- Documentación de las acciones emprendidas y justificación de las decisiones tomadas.
Concentramos nuestros esfuerzos en los aspectos más significativos para garantizar la máxima protección. Nuestra política de gestión de riesgos es totalmente respaldada por la dirección y los empleados, y se revisa regularmente para adaptarse a las condiciones y requisitos actuales.
Actividad Sospechosa y su Tratamiento
Identificar y responder a la actividad sospechosa es crucial para garantizar la seguridad de las transacciones. Aplicamos medidas para la verificación de los usuarios, que incluyen:
- Verificación de documentos que acrediten la identidad.
- Análisis de facturas de servicios públicos.
- Revisión de extractos bancarios.
- Otros métodos de confirmación de identidad.
Prestamos especial atención a los jugadores con patrones de depósito inusuales. Realizamos revisiones detalladas si detectamos señales de actividad sospechosa.
Informes de Actividad Sospechosa
Todos los empleados deben informar cualquier sospecha de actividades relacionadas con el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. La divulgación no autorizada o el ocultamiento de información conllevan consecuencias legales. Los informes sobre actividad sospechosa deben realizarse de manera confidencial.
Procedimientos de Trabajo
Monitoreamos cuidadosamente las transacciones y la actividad de los jugadores para identificar anomalías. Antes de aprobar la extracción de fondos, revisamos el historial de depósitos para asegurarnos de que son legítimos y consistentes con el comportamiento habitual del cliente.
Procedimiento de Retiro de Fondos
Antes de realizar una operación de retiro de fondos, nos aseguramos de que las acciones del cliente sean consistentes con sus apuestas y transacciones habituales. La devolución de fondos se realiza a través del mismo método de pago utilizado para el depósito.
Proceso de Monitoreo
Seguimos reglas estrictas de AML, monitoreando activamente y respondiendo a cualquier sospecha. La imposibilidad de ignorar indicadores de actividad sospechosa garantiza el cumplimiento de los requisitos legales y protege nuestro negocio de posibles amenazas.
Contabilidad y Control
De acuerdo con nuestros compromisos, aseguramos el mantenimiento y la gestión de un registro de auditoría para facilitar investigaciones financieras. Nuestro sistema contable incluye:
- Documentación y control del cumplimiento de los requisitos normativos por parte del personal asignado.
- Asignación de responsabilidades en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo a empleados especializados.
- Registro de casos en los que un empleado no tomó medidas, con explicaciones de las razones.
- Registro de procedimientos de identificación y verificación de clientes.
- Contabilización de todas las relaciones comerciales y transacciones importantes.
- Registros del programa de capacitación de empleados en el área de AML/CFT.
- Preparación y entrega de informes de actividad sospechosa a las entidades correspondientes.
- Interacción con autoridades policiales y nacionales en asuntos de AML.
De esta manera, garantizamos la transparencia y el cumplimiento de nuestras acciones con todos los requisitos relacionados con la prevención de delitos financieros.
Infracciones y Consecuencias
Informamos a todos los empleados sobre las consecuencias legales de violar las siguientes leyes:
- No proporcionar información sobre actividades sospechosas, lo que viola la legislación sobre ingresos delictivos y legislación antiterrorista.
- Responsabilidad penal para los empleados que no revelen información sospechosa adecuadamente o a tiempo.
- Infracciones legales relacionadas con la revelación de la realización o la posibilidad de llevar a cabo una investigación sobre lavado de dinero o terrorismo.
- Infracciones relacionadas con la falsificación, ocultación, destrucción o manejo inadecuado de documentos relacionados con la investigación.
Nuestros empleados están informados sobre la gravedad de estas infracciones y las posibles consecuencias penales, destacando la importancia de cumplir con la legislación y las reglas internas de la empresa.
Cumplimiento de Normas contra el Fraude y Protección de Datos
La política del Vendedor prohíbe estrictamente cualquier acción fraudulenta, al detectarse, la cuenta del cliente será bloqueada inmediatamente. En cuanto a la protección de datos, utilizamos el servicio Payment IQ para cifrar y almacenar todos los datos de pago de los clientes, asegurando que los empleados no tengan acceso a información sensible. La empresa aplica medidas de seguridad extensas para proteger la información de los clientes, incluyendo sistemas de autenticación, políticas de contraseñas, protección contra malware, medidas contra intrusiones y una gestión efectiva de la seguridad de la red.
Registro Interno y Reportes
Cumplimos con los principios de “Conozca a su Cliente”, mantenemos un registro interno detallado y aseguramos que todas las operaciones cumplan con la legislación. Todos los datos sobre transacciones y acciones de los clientes, así como los registros de investigaciones y reportes de actividades sospechosas, se conservan durante seis años después de la finalización de la cuenta o la investigación.
Conoce a tu Cliente (KYC)
Al aceptar nuestras Condiciones, das tu consentimiento para realizar todas las verificaciones necesarias para confirmar tu identidad y detalles de contacto, que pueden ser requeridos por nosotros o terceras partes, incluidas las autoridades reguladoras. Durante estas verificaciones, puede restringirse el acceso a la retirada de fondos de tu cuenta.
La información falsa o incompleta puede resultar en el bloqueo inmediato de tu cuenta y la exclusión de nuestros servicios. Si no podemos verificar que eres mayor de edad, tu cuenta será congelada temporalmente. A los usuarios menores de edad que hayan realizado transacciones se les prohibirá el uso de la cuenta, todas las operaciones serán anuladas, y las ganancias confiscadas.
Por favor, informa inmediatamente a nuestro servicio de atención al cliente sobre cualquier cambio en tus datos personales.
