Le blanchiment d’argent et la lutte contre ce phénomène
Le blanchiment d’argent (BA) est un processus de légalisation des fonds obtenus illégalement à travers le trafic de drogues, le terrorisme et d’autres activités illégales. Les criminels tentent de blanchir l’argent en masquant la source ou en changeant la forme des fonds, ou en les transférant là où ils attireront moins l’attention.
La lutte contre le blanchiment d’argent (LCBA) est un terme financier et juridique désignant les mesures légales de contrôle qui exigent des institutions financières et d’autres organisations réglementées de prévenir et de détecter toute activité liée au BA et d’en rapporter.
Un programme efficace de LCBA nécessite de la juridiction:
- Accorder aux régulateurs et à la police les pouvoirs et outils nécessaires pour enquêter sur les cas de BA.
- Exiger que les institutions financières identifient leurs clients, effectuent un contrôle basé sur le risque, tiennent des registres et signalent les activités suspectes.
- Assurer la capacité d’échanger des informations avec d’autres juridictions, selon les circonstances.
Réglementation
Les employés travaillant dans l’industrie des jeux d’argent à distance sont tenus de rendre compte des informations reçues dans l’exercice de leurs fonctions:
- Lorsqu’ils savent quelque chose;
- Lorsqu’ils soupçonnent quelque chose;
- Lorsqu’ils ont des motifs raisonnables de savoir ou de soupçonner qu’une personne est impliquée dans le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme ou dépense de l’argent acquis de manière criminelle.
Cela est collectivement appelé des connaissances authentiques ou des soupçons fondés. Les autorités exigent que nous puissions démontrer (et prouver) que l’évaluation des risques a été effectuée et a eu lieu avant d’établir des relations d’affaires avec les clients et qu’une vérification juridique complète est réalisée pour s’assurer que les transactions des clients correspondent au niveau de risque associé.
Le vendeur doit être capable de démontrer que le volume de surveillance continue correspond au niveau de risque et que tous les enregistrements sont conservés par nous avec une gestion appropriée des profils de risque. Dans ce document, nous avons décrit des mesures supplémentaires pour le suivi des risques, ainsi que justifié la nécessité de déclarer la source des fonds par les clients dans les situations présentant un risque élevé et, potentiellement, indiquant un blanchiment d’argent.
Règles spécifiques
Le vendeur doit assurer la conformité avec les exigences de tous les aspects de notre entreprise et posséder une licence Curacao Gaming License, permettant d’exercer dans le domaine des jeux d’argent sur le marché international à travers des gammes de services.
Criminalité, violations et politique de LBC (Lutte contre le Blanchiment de Capitaux)
La politique de LBC comprend une série de principes et d’approches pratiques:
- Développement de systèmes et de mesures de contrôle adaptés à la spécificité de notre entreprise et aux exigences législatives.
- Évaluation annuelle des risques liés à la LBC et mise en œuvre de méthodes de réponse adaptatives et économiquement viables.
- Responsabilité de la mise en œuvre de la politique de LBC, qui repose sur tous les employés, y compris la direction.
- Examen et évaluation réguliers de l’efficacité des mesures de contrôle mises en place.
- Tenue de la documentation sur les transactions conformément aux exigences pour mener des enquêtes sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
- Formation des employés impliqués dans les processus liés à la LBC.
- Fourniture aux employés désignés des ressources et de l’autonomie nécessaires pour travailler de manière indépendante.
Gestion des risques
Notre entreprise applique des stratégies d’évaluation et de gestion des risques pour lutter efficacement contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme:
- Identification des risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme, spécifiques à notre activité.
- Développement et mise en œuvre de politiques et procédures ciblées pour minimiser et gérer ces risques.
- Contrôle continu et amélioration de l’efficacité des mesures de contrôle.
- Documentation des actions entreprises et justification des décisions prises.
Nous concentrons nos efforts sur les aspects les plus significatifs pour assurer la protection maximale. Notre politique de gestion des risques est pleinement soutenue par la direction et les employés et est régulièrement révisée pour correspondre aux conditions et exigences actuelles.
Activité suspecte et son traitement
Identifier et répondre à une activité suspecte est crucial pour assurer la sécurité des transactions. Nous mettons en place des mesures de vérification des utilisateurs, y compris:
- Vérification des documents prouvant l’identité.
- Analyse des factures de services publics.
- Examen des relevés bancaires.
- Autres méthodes de confirmation de l’identité.
Une attention particulière est accordée aux joueurs présentant des modèles de dépôts inhabituels. Nous effectuons des vérifications approfondies lorsque nous détectons des signes d’activité suspecte.
Rapports d’activité suspecte
Tous les employés doivent signaler toute suspicion d’activité liée au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme. La divulgation non autorisée ou la dissimulation d’informations entraîne des conséquences juridiques. Les rapports d’activité suspecte doivent être soumis de manière confidentielle.
Procédures de travail
Nous surveillons attentivement les transactions et l’activité des joueurs pour identifier les anomalies. Avant d’approuver le retrait des fonds, nous vérifions l’historique des dépôts pour nous assurer de leur légitimité et de leur conformité avec le comportement habituel du client.
Procédure de retrait des fonds
Avant de procéder à un retrait, nous nous assurons que les actions du client correspondent à ses mises et transactions habituelles. Le remboursement des fonds se fait par le même moyen de paiement utilisé pour le dépôt.
Processus de surveillance
Nous adhérons à des règles strictes de LBC, surveillons activement et répondons à toute suspicion. Le refus d’ignorer les signaux d’activité suspecte assure la conformité aux exigences législatives et protège notre entreprise contre les menaces potentielles.
Comptabilité et contrôle
Conformément à nos obligations, nous assurons la tenue et la maintenance d’un journal d’audit pour faciliter les enquêtes financières. Notre système comptable comprend:
- Documentation et contrôle de la conformité réglementaire par le personnel dédié.
- Attribution des responsabilités de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme à des employés spécialisés.
- Enregistrement des cas où un employé n’a pas pris de mesures, avec explication des raisons.
- Registre des procédures d’identification et de vérification des clients.
- Tenue de tous les rapports d’affaires et transactions importants.
- Registres de la formation des employés sur les procédures de LBC/FT.
- Préparation et transmission des rapports d’activité suspecte aux autorités compétentes.
- Interaction avec les autorités judiciaires et les organismes nationaux en matière de LBC.
Ainsi, nous assurons la transparence et la conformité de nos actions avec toutes les exigences liées à la prévention des infractions financières.
Infractions et conséquences
Nous informons tous les employés des conséquences juridiques en cas de violation des lois suivantes:
- Non-présentation d’informations sur des activités suspectes, enfreignant la législation sur les revenus criminels et la législation antiterroriste.
- Responsabilité pénale pour les employés qui ne divulguent pas les informations suspectes de manière appropriée ou en temps opportun.
- Infractions législatives associées à la divulgation du fait qu’une enquête sur le blanchiment d’argent ou le terrorisme a été ou pourrait être menée.
- Infractions liées à la falsification, à la dissimulation, à la destruction ou à la manipulation inappropriée des documents liés à l’enquête.
Nos employés sont conscients de la gravité de ces infractions et des conséquences pénales potentielles, soulignant l’importance de respecter la législation et les règles internes de l’entreprise.
Respect des normes de prévention de la fraude et de protection des données
La politique du Vendeur interdit strictement toute activité frauduleuse; en cas de détection, le compte du client est immédiatement bloqué. Concernant la protection des données, nous utilisons le service Payment IQ pour chiffrer et stocker toutes les données de paiement des clients, assurant ainsi que les employés n’ont pas accès à des informations sensibles. L’entreprise met en œuvre des mesures de sécurité complètes pour protéger les informations des clients, y compris des systèmes d’authentification, une politique de mots de passe, une protection contre les logiciels malveillants, des mesures de prévention des intrusions et une gestion efficace de la sécurité réseau.
Tenue de comptes et rapports internes
Nous adhérons aux principes de « Connaître votre client » (KYC), de tenue de comptes interne rigoureuse et d’assurer la conformité de toutes les opérations avec la législation. Toutes les données sur les transactions et activités des clients, ainsi que les dossiers sur les enquêtes et les rapports d’activités suspectes, sont conservés pendant six ans après la clôture du compte ou la conclusion de l’enquête.
Connaître votre client (KYC)
En acceptant nos Conditions, vous consentez à la réalisation de toutes les vérifications nécessaires pour confirmer votre identité et vos coordonnées, qui peuvent être requises par nous ou des tiers, y compris les organismes de réglementation. L’accès aux retraits de votre compte peut être restreint pendant ces vérifications.
Des informations fausses ou incomplètes peuvent entraîner le blocage immédiat de votre compte et l’exclusion de l’utilisation de nos services. Si votre âge légal n’est pas confirmé, votre compte sera temporairement gelé. Les transactions effectuées par des mineurs seront interdites, toutes les opérations seront annulées et les gains confisqués.
Veuillez informer immédiatement notre service client de tout changement dans vos données personnelles.
