Отмывание денег и меры по борьбе с этим явлением
Отмывание денег (ОД) — процесс превращения средств, полученных преступным путем через незаконные операции, такие как наркотрафик или террористическая деятельность, в легальные. Преступники скрывают источники этих средств или изменяют их форму, чтобы скрыть незаконное происхождение, либо переводят деньги в другие места, чтобы избежать внимания.
Меры по борьбе с отмыванием денег (БОД) включают правовые нормы и контролирующие механизмы, которые обязывают финансовые учреждения и другие регулируемые организации выявлять и пресекать операции, связанные с ОД, а также сообщать о таких действиях соответствующим органам.
Эффективная борьба с отмыванием денег требует от юрисдикции выполнения следующих условий:
- Предоставление властям и правоохранительным органам полномочий и необходимых инструментов для расследования случаев ОД.
- Обязанность финансовых организаций идентифицировать клиентов, проводить анализ рисков, вести учет и уведомлять о подозрительных действиях.
- Обеспечение возможности обмена информацией с другими юрисдикциями в зависимости от ситуации.
Регуляция
Работники в сфере онлайн-азартных игр обязаны предоставлять отчетность по любой информации, которая становится им доступной в ходе работы:
- Если они обладают знаниями по делу;
- Если возникают подозрения;
- Если есть разумные основания подозревать, что человек замешан в отмывании денег, финансировании терроризма или использовании средств, полученных незаконным путем.
Эти действия объединяются под термином «достоверные знания» или «обоснованные подозрения». Законодательство требует подтверждения, что оценка рисков была проведена до начала деловых отношений с клиентами и что вся информация о транзакциях клиентов проверяется на соответствие уровню риска.
Компания обязана показать, что объем мониторинга соответствует рискам, и все записи ведутся в рамках контроля за рисковыми профилями. В данном документе указаны дополнительные меры по мониторингу рисков, а также необходимость раскрытия источников средств в случаях, когда существует высокий риск отмывания денег.
Особые требования
Компания должна соблюдать все требования, включая наличие лицензии Curacao Gaming License, которая позволяет работать на международном рынке азартных игр через предоставление услуг.
Преступления, нарушения и политика борьбы с отмыванием денег
Политика БОД включает принципы и практики, которые направлены на эффективное предотвращение отмывания денег:
- Создание и внедрение контролирующих систем, соответствующих законодательным требованиям.
- Ежегодная оценка рисков и внедрение методов управления на основе анализа угроз.
- Обязанность каждого сотрудника, включая руководство, следить за выполнением политики БОД.
- Регулярная оценка эффективности существующих мер по борьбе с отмыванием денег.
- Документирование всех транзакций в соответствии с требованиями расследований по отмыванию денег и терроризму.
- Обучение сотрудников, вовлеченных в процессы, связанные с БОД.
- Обеспечение сотрудников необходимыми ресурсами для эффективной работы.
Управление рисками
Компания применяет стратегии для оценки и управления рисками в области отмывания денег и финансирования терроризма:
- Идентификация специфичных для бизнеса рисков в области отмывания денег.
- Разработка и внедрение эффективных политик для снижения этих рисков.
- Постоянный контроль и улучшение существующих мер безопасности.
- Документирование всех действий и обоснований принятых решений.
Вся деятельность направлена на максимальную защиту, а политика управления рисками регулярно пересматривается для соответствия актуальным требованиям.
Подозрительная активность и реагирование на нее
Определение подозрительных действий критически важно для обеспечения безопасности всех транзакций. Для этого используются следующие меры:
- Проверка документов, подтверждающих личность клиента.
- Анализ коммунальных счетов.
- Проверка банковских выписок.
- Использование других методов для подтверждения личности клиента.
Особое внимание уделяется игрокам с нестандартным поведением при внесении депозитов. В случае выявления подозрительной активности проводятся дополнительные проверки.
Отчеты о подозрительной активности
Все сотрудники обязаны сообщать о подозрениях, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма. Несанкционированное раскрытие информации или ее сокрытие повлечет за собой юридические последствия. Все отчеты о подозрительной активности должны быть конфиденциальными.
Рабочие процедуры
Все транзакции и действия игроков контролируются для выявления аномалий. Перед тем как разрешить вывод средств, тщательно проверяется история депозитов, чтобы удостовериться в их законности.
Процедура вывода средств
Прежде чем провести вывод средств, необходимо убедиться, что действия клиента соответствуют его обычной активности. Средства возвращаются через тот же платежный метод, который использовался для внесения депозита.
Процесс мониторинга
Вся информация о подозрительной активности отслеживается и обрабатывается в строгом соответствии с законодательными требованиями и правилами внутреннего контроля.
Учет и контроль
Компания поддерживает регулярный учет и контроль за соответствием всех операций нормативным требованиям, включая контроль за действиями сотрудников и документированием всех операций.
Знай своего клиента (KYC)
Принятие Условий подразумевает согласие с проверками, направленными на подтверждение личности и контактных данных, которые могут быть требуемыми третьими сторонами, включая регулирующие органы. В процессе проверки может быть ограничен доступ к средствам на счете.
Несоответствующая или неполная информация может привести к блокировке счета и отказу в предоставлении услуг. Несовершеннолетние пользователи будут исключены, а все операции отменены.
Изменения личных данных необходимо немедленно сообщать в службу поддержки.
