धन शोधन और इस घटना से लड़ाई
धन शोधन (डीएल) अपराधी द्वारा प्राप्त धन को वैध बनाने की प्रक्रिया है, जो अवैध ड्रग ट्रैफिकिंग, आतंकवादी और अन्य अवैध गतिविधियों के परिणामस्वरूप होती है। अपराधी धन को शोधन करने का प्रयास करते हैं, स्रोत को मुखौटा करके और (या) धनराशि के रूप को बदलकर या उन्हें ऐसे स्थान पर ले जाकर जहाँ उनका ध्यान कम संभव हो।
धन शोधन से लड़ाई (एएमएल) वित्तीय और कानूनी शब्दावली है जो उन कानूनी नियंत्रणों का वर्णन करती है जो वित्तीय संस्थानों और अन्य नियमित संगठनों को डीएल से जुड़ी गतिविधियों को रोकने और पहचानने के लिए आवश्यक करती हैं, साथ ही साथ इसकी रिपोर्टिंग भी करती हैं।
एक प्रभावी एएमएल कार्यक्रम के लिए न्याय क्षेत्र की आवश्यकताएँ हैं:
- संबंधित नियामकों और पुलिस को डीएल मामलों की जांच के लिए अधिकार और उपकरण प्रदान करना।
- वित्तीय संस्थानों से यह मांग कि वे अपने ग्राहकों की पहचान करें, जोखिम-आधारित नियंत्रण करें, रिकॉर्ड रखें और संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट करें।
- परिस्थितियों के आधार पर अन्य न्यायालयों के साथ जानकारी साझा करने की संभावना प्रदान करना।
नियमन
दूरस्थ जुआ उद्योग में काम करने वाले कर्मचारियों को अपनी गतिविधियों के दौरान उनके पास आने वाली जानकारी के संबंध में रिपोर्ट तैयार करना अनिवार्य है:
- जब वे कुछ जानते हैं;
- जब वे कुछ संदेह करते हैं;
- जब उनके पास यह जानने या संदेह करने के उचित कारण होते हैं कि कोई व्यक्ति धन शोधन, आतंकवाद वित्तपोषण में लगा हुआ है या अपराध से प्राप्त धन खर्च कर रहा है।
यह समग्र रूप से विश्वसनीय ज्ञान या उचित संदेह कहलाता है। अधिकारियों को यह दिखाने की आवश्यकता है (और साबित करने की) कि जोखिम मूल्यांकन किया गया था और यह ग्राहकों के साथ व्यावसायिक संबंधों में प्रवेश करने से पहले किया गया था और यह कि ग्राहकों के लेनदेन संबंधित जोखिम के स्तर के अनुरूप हैं।
विक्रेता को यह दिखाने में सक्षम होना चाहिए कि निरंतर निगरानी की मात्रा जोखिम के स्तर के अनुरूप है और सभी रिकॉर्ड हमारे द्वारा जोखिम प्रोफाइलों के उचित नियंत्रण के साथ रखे गए हैं। इस दस्तावेज़ में जोखिमों की निगरानी के लिए अतिरिक्त उपायों का वर्णन किया गया है, साथ ही उन परिस्थितियों में ग्राहकों द्वारा धन के स्रोत की घोषणा की आवश्यकता को भी सही ठहराया गया है जो उच्च जोखिम प्रस्तुत करते हैं और संभवतः धन शोधन का संकेत देते हैं।
विशेष नियम
विक्रेता को हमारे व्यवसाय के सभी पहलुओं के लिए आवश्यकताओं का पालन सुनिश्चित करना चाहिए और Curacao Gaming License लाइसेंस होना चाहिए, जो अंतरराष्ट्रीय बाजार में जुआ गतिविधियों को अंजाम देने की अनुमति देता है।
अपराध, उल्लंघन और एएमएल नीति
धन शोधन निवारण (एएमएल) नीति में कई सिद्धांतों और व्यावहारिक दृष्टिकोणों को शामिल किया गया है:
- व्यवसाय की विशेषताओं और कानूनी आवश्यकताओं के अनुरूप नियंत्रण प्रणालियों और उपायों का विकास।
- एएमएल से संबंधित जोखिमों का वार्षिक मूल्यांकन और अनुकूलित तथा आर्थिक रूप से उचित प्रतिक्रिया विधियों का अनुप्रयोग।
- एएमएल नीति के कार्यान्वयन की जिम्मेदारी, जो सभी कर्मचारियों पर है, जिसमें प्रबंधन भी शामिल है।
- अपनाए गए नियंत्रण उपायों की प्रभावशीलता की नियमित जांच और मूल्यांकन।
- धन शोधन और आतंकवाद वित्तपोषण की जांच के लिए आवश्यक दस्तावेज़ीकरण का रखरखाव।
- एएमएल से संबंधित प्रक्रियाओं में लगे कर्मचारियों के प्रशिक्षण की व्यवस्था।
- नियुक्त कर्मचारियों को आवश्यक संसाधनों और स्वायत्तता प्रदान करना, ताकि वे स्वतंत्र रूप से काम कर सकें।
जोखिम प्रबंधन
कंपनी धन शोधन और आतंकवाद वित्तपोषण के खिलाफ प्रभावी ढंग से लड़ने के लिए जोखिम मूल्यांकन और प्रबंधन रणनीतियों को लागू करती है:
- व्यवसाय के लिए विशिष्ट धन शोधन और आतंकवाद वित्तपोषण से संबंधित जोखिमों की पहचान।
- इन जोखिमों को कम करने और प्रबंधित करने के लिए लक्षित नीतियों और प्रक्रियाओं का विकास और कार्यान्वयन।
- नियंत्रण उपायों की प्रभावशीलता की निरंतर निगरानी और सुधार।
- किए गए कार्यों और लिए गए निर्णयों का दस्तावेजीकरण और औचित्य साबित करना।
महत्वपूर्ण पहलुओं पर ध्यान केंद्रित किया जाता है, ताकि अधिकतम सुरक्षा सुनिश्चित की जा सके। जोखिम प्रबंधन नीति पूरी तरह से प्रबंधन और कर्मचारियों द्वारा समर्थित है, और वर्तमान स्थितियों और आवश्यकताओं के अनुरूप बनाए रखने के लिए नियमित रूप से समीक्षा की जाती है।
